Aktuelle Sollzinsen für nichteingeräumte Kontoüberziehungen
Hauptwährungen
Datum: 15.01.2025
| Währung | Konto Refinanzierung | Marge | Zinssatz Kontoüberziehung |
|---|---|---|---|
| USD | 4.69 % | 8.50 % | 13.19 % |
| EUR | 2.71 % | 8.50 % | 11.21 % |
| CHF | 0.84 % | 8.50 % | 9.34 % |
Als Kontorefinanzierung gelten die zuletzt ermittelten Referenzzinssätze des vorherigen Kalenderquartals; bei CHF der SARON Compound 3M1, bei EUR der Euribor 3 Monate2 und bei USD der 90-Day Average SOFR3.
Nebenwährungen
Datum: 15.01.2025
| Währung | Zinssatz Kontoüberziehung |
|---|---|
| AED | 12.75 % |
| THB | 17.50 % |
| HUF | 21.75 % |
| TRY | 57.75 % |
| RUB | 41.25 % |
| NOK | 9.75 % |
| CAD | 9.50 % |
| HKD | 12.50 % |
| SEK | 9.50 % |
| MXN | 20.25 % |
| AUD | 9.50 % |
| JPY | 9.50 % |
| ZAR | 18.50 % |
| DKK | 9.50 % |
| GBP | 9.50 % |
| CZK | 11.75 % |
| NZD | 9.50 % |
| PLN | 16.00 % |
| SGD | 11.00 % |
| ISK | 18.75 % |
| CNH | 10.75 % |
1 Referenzzinssatz für die Sollzinssatzänderungen für Kontoüberschreitungen in Schweizer Franken ist der Swiss Average Rate Overnight (SARON) Compound 3M. Dieser Zinssatz wird täglich von der SIX Swiss Exchange ermittelt und veröffentlicht. Der Sollzinssatz wird jeweils am ersten eines neuen Kalenderquartals (somit am 1. Januar, 1. April, 1. Juli, und 1. Oktober eines jeden Jahres) aktualisiert und passt sich bei einer Änderung des Referenzzinssatzes automatisch entsprechend an und ist ab diesem Tag wirksam. Als Referenzzinssatz gilt der zuletzt ermittelte Swiss Average Rate Overnight (SARON) Compound 3M des vorherigen Kalenderquartals. Der Sollzinssatz errechnet sich aus diesem Referenzzinssatz zuzüglich eines Zinsaufschlags (Marge) von 8.5% p.a., wobei bei allfälligen Negativzinsen auf dem Markt im Minimum der Zinsaufschlag geschuldet ist, und wird mathematisch auf zwei Stellen nach dem Komma gerundet.
2 Referenzzinssatz für die Sollzinssatzänderungen für Kontoüberschreitungen in Euro ist der Euribor 3 Monate. Dieser Zinssatz wird täglich von der Europäischen Zentralbank ermittelt und veröffentlicht. Der Sollzinssatz wird jeweils am ersten eines neuen Kalenderquartals (somit am 1. Januar, 1. April, 1. Juli, und 1. Oktober eines jeden Jahres) aktualisiert und passt sich bei einer Änderung des Referenzzinssatzes automatisch entsprechend an und ist ab diesem Tag wirksam. Als Referenzzinssatz gilt der zuletzt ermittelte Euribor 3 Monate des vorherigen Kalenderquartals. Der Sollzinssatz errechnet sich aus diesem Referenzzinssatz zuzüglich eines Zinsaufschlags (Marge) von 8.5% p.a.., wobei bei allfälligen Negativzinsen auf dem Markt im Minimum der Zinsaufschlag geschuldet ist, und wird mathematisch auf zwei Stellen nach dem Komma gerundet.
3 Referenzzinssatz für die Sollzinssatzänderungen für Kontoüberschreitungen in US-Dollar ist der 90-Day Average SOFR (Secured Overnight Financing Rate). Dieser Zinssatz wird täglich von der Federal Reserve Bank of New York ermittelt und veröffentlicht. Der Sollzinssatz wird jeweils am ersten eines neuen Kalenderquartals (somit am 1. Januar, 1. April, 1. Juli, und 1. Oktober eines jeden Jahres) aktualisiert und passt sich bei einer Änderung des Referenzzinssatzes automatisch entsprechend an und ist ab diesem Tag wirksam. Als Referenzzinssatz gilt der zuletzt ermittelte 90-Day Average SOFR des vorherigen Kalenderquartals. Der Sollzinssatz errechnet sich aus diesem Referenzzinssatz zuzüglich eines Zinsaufschlags (Marge) von 8.5% p.a.., wobei bei allfälligen Negativzinsen auf dem Markt im Minimum der Zinsaufschlag geschuldet ist, und wird mathematisch auf zwei Stellen nach dem Komma gerundet.